Jorge Navarro: «Rasmia lo ha cambiado todo internamente para ALIA Consultores»

Desde sus inicios, cuando un grupo de banqueros se dio cuenta de las grandes lagunas de conocimiento financiero que existían en el mundo empresarial, especialmente en las pymes, hasta el día de hoy, ALIA Consultores ha evolucionado para adaptarse a las necesidades cambiantes del mercado, integrando visión de negocio y tecnología.

Nacida con el objetivo de adecuar y optimizar la estructura de deuda de las compañías para garantizar su viabilidad a largo plazo, actualmente ALIA trabaja con más de 300 empresas y aproximadamente el 80% son aragonesas.

Conocemos más sobre la compañía de la mano de Jorge Navarro, socio fundador y director general de ALIA Consultores, en este Vino a Contar del Club Cámara Zaragoza.

ALIA Consultores, nacida de una necesidad empresarial

Pregunta: Atendéis el área financiera de las empresas para asegurar que son viables a largo plazo. ¿Cómo detectasteis esta necesidad?

J. Navarro: La necesidad viene ya hace casi 10 años. El año que viene, el 2026, cumplimos el décimo aniversario y todo surgió porque, estando en banca, varios de los que hoy formamos ALIA nos dimos cuenta de que había un gran desconocimiento en el mundo de la empresa, sobre todo en la pyme, de cómo funcionaban generalmente sus principales proveedores: los bancos, los fondos, las sociedades de garantía recíproca. Así surgió y hasta hoy hemos llegado.

P: Trabajáis con empresas de todos los tamaños, has mencionado las pymes, pero también las grandes empresas. ¿Cómo os adaptáis a cada una de ellas?

J. Navarro: Cada una tiene sus circunstancias y sus necesidades. En ALIA, trabajamos con empresas desde 300.000 o 400.000 € de facturación hasta la más grande que tenemos, que factura 1.000 millones de euros. A cada una se le hace un traje a medida y colaboramos siempre con las direcciones financieras de las compañías, normalmente también con las gerencias, con el objetivo de ser uno más, de ayudarles a ser viables a largo plazo. Y con el objetivo de, como les decimos también a ellos, que vendan la empresa o que la hereden sus hijos.

P:  Habéis desarrollado vuestro propio modelo Iguala, ¿qué os ha permitido ir creciendo poco a poco? ¿En qué consiste este modelo?

J. Navarro: Este modelo replica lo que hacen las gestorías o asesorías tradicionales. Nos dimos cuenta de que una empresa no necesita financiación o caja solo en momentos puntuales, sino que está viva, y sus circunstancias cambian. Entendimos hace muchos años, especialmente nuestro socio Luis, que lo que teníamos que hacer era acompañarlas, no solo darles una solución puntual, sino estar a su lado, entender su modelo y conocerlo casi tan en profundidad como lo hacen ellos mismos. Y así ir solucionando problemas, si no antes de que sucedan, al menos en tiempo real, conforme vayan sucediendo.

‘Rasmia’, nuevas realidades para las empresas e Inteligencia Artificial

P: Es un modelo que ha tenido que someterse a cambios, por ejemplo, con el scoring bancario…

J. Navarro: La entrada del scoring bancario lo ha cambiado todo. En 2019 se produjo la conversión del scoring, que ya llevaba mucho tiempo en aprendizaje, a una obligación y regulación exigida por el Banco de España a las entidades financieras. Esto ha cambiado todo, y por supuesto, tuvimos que adaptarnos. Desarrollamos una herramienta propia, para poder ayudar a las empresas en tiempo real, de manera interna, durante varios años. Y adecuamos nuestro servicio, porque si no lo haces, el servicio caduca y pierde sentido.

P: También trabajáis en el ámbito de la tecnología con vuestro proyecto innovador, Rasmia. ¿A qué os ayuda este proyecto y en qué consiste?

J. Navarro: El scoring ha cambiado todo, y Rasmia también lo ha cambiado todo internamente para nosotros. Rasmia es una herramienta tecnológica que hemos desarrollado desde cero, hace varios años. Como dice Luis, que es nuestro socio encargado del desarrollo, tiene vida propia. Empezó como una herramienta para que ALIA pudiera trabajar y dar servicio a sus clientes, y se ha convertido en algo que muchas otras personas quieren, aunque ALIA no esté detrás.

Rasmia es una inteligencia artificial que hemos entrenado desde cero, con socios capitalistas catalanes, por lo que está en una sociedad aparte. Esta Inteligencia Artificial ayuda a que la caja de las empresas esté saneada y las prepara para cumplir con los parámetros exigidos por el algoritmo del Banco de España cuando necesitan financiación, ya sea por crecimiento, decrecimiento o problemas. Nos permite adelantarnos a las necesidades.

P: Al final es aprovechar la herramienta que es la Inteligencia Artificial en vuestro sector de una manera muy concreta.

J. Navarro: No existía una herramienta en el mercado que hiciera exactamente lo que nosotros necesitábamos, y por eso la creamos nosotros. Es como tener un hijo, verlo crecer. La velocidad a la que aprende es increíble. Estamos supercontentos y muy orgullosos. Estamos colaborando en su desarrollo con el Banco de España. Recientemente firmamos un acuerdo de colaboración, lo que nos llena de orgullo. Cuando empezamos hace 10 años, ni imaginábamos que llegaríamos a colaborar con el Banco de España. Todo esto sirve para que el mundo empresarial esté más saneado y sea más viable, lo que redundará en una economía más sana.

P: ¿Os ha permitido también expandiros? ¿Vais a abrir próximamente delegación, por ejemplo, en Málaga?

J. Navarro: Sí, y también estamos en proceso de búsqueda de personas para abrir en Huesca y en Teruel. Y a fecha de hoy estamos negociando con una gran consultora multinacional para hacer una expansión más global por España, de su mano. Vamos a ver hasta dónde llegamos, siempre y cuando no perdamos nuestra manera de trabajar, la cercanía y el disfrute de lo que hacemos, con una sonrisa.

Formato patrocinado por Digital Hand Made con la colaboración de Grupo Piquer y Onda Cero.